大额转账需要多长时间到账(大额转账需要多长时间到账跨行)

近日，大连市公安局反诈骗中心在工作中发现，多家企业的财务人员收到自称是银行或税务局的邮件。

邮件的另一面是各种各样的名字。

要求财务人员加入QQ群。

或者扫描二维码。

已证实的

以上情况都是诈骗！

反诈骗中心提醒企业财务人员，年关将至，业务繁忙，但仍需时刻警惕电信网络诈骗，避免公司或个人财产损失。

真实案例

大连某企业员工张先生收到一封邮件。发送者显示为其公司“经理”，称其公司“领导”建立了一个业务QQ群，并让其入群。其后，张先生加入本集团。三人一组，都自称公司的“领导”，并记下领导的真实姓名。

进入群聊后，领导让张先生拉公司财务人员进群。张先生想都没想就把财务人员詹女士拉进了QQ群。詹女士认为是同事拉她进群聊的，所以没有怀疑QQ群的真实性。

此时，群聊中的“领导”正在沟通公司业务的一些事情，并表示正在开会不方便接电话。之后，一位“领导”发来转账截图，显示另一家公司给其公司转了一笔钱，问詹女士钱到了没有，并表示项目有问题，要给对方公司退款，要求詹女士把钱转到指定账户，并以有急事为由不停催促。詹女士以为领导在开会，没跟我请示，按要求转账。直到过了一段时间见到领导本人，她才意识到自己被骗了。

诈骗套路

套路一

诈骗分子以企业会计人员为目标，冒充银行、税务局等单位的工作人员，通过发邮件、打电话等方式，要求财务人员以对公账户年检为名加入指定的QQ群。实际上，群聊中的公司“领导”都是骗子冒充的。

诈骗分子会在群聊中“配合”，通过“办事”取得财务人员的信任。之后“领导”在QQ群里发了一条“转账记录”，打消财务人员的疑虑。最后，他以出差或开会不方便接电话为借口，声称某项目急需转账，要求财务人员立即汇款到指定账户，从而完成诈骗。

套路2

这种诈骗的手段比较直接。诈骗分子会冒充税务局等政府部门的工作人员，给财务人员发邮件，让他们扫描二维码获取相关资料。财务人员扫描二维码后，会跳转到诈骗页面，在里面填写微信号、手机验证码等信息。之后诈骗分子会在异地登录自己的微信实施诈骗。

受骗心理

1.缺乏防范意识

部分财务人员缺乏防范电信网络诈骗的意识，认为电信网络诈骗离自己很远，导致对常见诈骗手段了解不多，遇到套路型、脚本型诈骗时难以分辨。

2.不遵守财务规则和条例

一般企业会制定严格的财务规章制度，很多人需要使用多级证明或者领导签字才能进行大额转账。但在实际工作中，经常会出现领导使用QQ或微信等即时通讯工具，要求财务人员直接转账的情况。遇到诈骗时，财务人员没有按照规定操作，导致被骗。

3.不敢当面请示领导。

诈骗分子往往冒充公司老板、领导，以不容置疑的口吻催促受害者，利用其服从权威、不敢当面请示领导的心理行骗；同时模仿领导的工作习惯欺骗财务人员，比如出去开会。财务人员在群聊中听到老板的信息，不容易起疑心，就不会去核实，进而陷入诈骗的陷阱。

警方提示

1.企业负责人和财务人员必须保护好公司的个人账户、密码等信息，以及个人基本信息、网上社交信息和相关账号、密码、验证码。

2.如果有人突然把会计人员拉进新的微信群、QQ群，一定要提高警惕，尽量找公司领导当面核实。

3.严格遵守财务规章制度。如果涉及转账汇款，尤其是大额转账，实时到账，一定要当面或者打电话跟领导确认。