1.什么是逆回购?简单来说,逆回购本质上是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;用他人债券(国债或公司债)作抵押,到期还本付息。2.最低参与金额是多少?
1.什么是逆回购?
简单来说,逆回购本质上是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;用他人债券(国债或公司债)作抵押,到期还本付息。
2.最低参与金额是多少?
上海国债逆回购:交易量10万或10万的整数倍;
深市债券逆回购:交易量为1000元或其整数倍;
3.逆回购交易安全吗?
逆回购交易一般没有风险,因为逆回购方直接针对的是中国结算公司这样的第三方。如果债券质押方未能按时还款,结算公司将先行垫付资金,然后通过罚款、质押券处置等方式向融资方追索。
与股票交易不同,逆回购的回报是在交易开始时确定的,抵押债券价格和市场利率的波动与逆回购的回报无关。
4.逆回购交易适合什么类型的客户?
逆回购交易适合风险承受能力较低的个人和流动性充裕、有资金管理需求的机构。
5.逆回购有哪些品种?
逆回购有两种:上交所国债逆回购和深交所债券逆回购。具体类型如下
(交易时会直接扣除逆回购手续费,下单前记得留足手续费)
备注:由于深交所此前取消了交易金额在100万元(含)以下的逆回购每笔按0.1元收取手续费,现在每家券商都不一样。有的券商还是设定最低手续费0.1元,有的券商改成了实际成交金额,即最低手续费0.01元。
6.逆回购交易的操作流程?
操作方法:点击卖出,输入逆回购代码,系统会自动弹出价格和最大可售数量。修改价格和数量(如果您想修改),然后选择确定。
交易方向:卖出
代码:反向回购代码
价格:年化收益率(按365天计算)
委托单位:上海以手为单位,一手10张,一手1000元,最低100手。
以深圳为单位,1 100元,最低10。
(1)到期自动到账:在开盘前,即9点左右,到期资金及利息自动回到投资者账户,无需任何操作。回购日资金解冻,当日可用,次日可用。比如周一取出一个一天回购品种,周二资金可以进行股票交易或者逆回购,周三资金可用。
(2)软件中的交易价格代表年化收益率。
债券回购以年化收益率报价。回购交易报价时,直接输入资金年化收益率的数值。如果成交价显示5.050,则该品种此时的年化收益率为5.050%。
7.实际占用天数?(大部分券商软件在下单时会提示实际占用天数,此段内容繁琐,可以忽略不计)
自2017年5月22日起,交易所修订逆回购规则,按照资金实际占用天数计算利息。影响最大的是周四一天逆回购可以算三天利息!
t:第二天
T+1:资金开始占用。
T+N日:资金回笼的可用日期(N为逆回购交易的天数,如遇节假日顺延至下一个工作日)
T+N+1:资金可以回笼的日期,停止占用。
1.比如周四(T日)放一天逆回购,周五(T+1日)开始占用资金,周五(T+N日,N为1)可以回笼资金,下周一回笼资金,资金停止(T+N+1日)。
实际入住天数——周五开始入住,下周一截止,周五周六周日实际入住3天。
2.例如,2018年1月1日为元旦假期,2017年12月27日(T日)周三回购两天订单,周四(T+1日)开始占用资金,周五(T+N日,N为2)可提取资金,下周二2018年1月2日提取资金,停止占用资金(T+N+1日)。
实际入住天数-入住从周四开始,到下周二结束。实际入住时间为周四、周五、周六、周日、下周5天。
3.比如2018年1月1日是元旦假期,2017年12月27日(T日)周三购买订单4天,周四(T+1日)资金占用,2018年1月2日下周二(T+N日,N为4,遇节假日顺延至第一个工作日),2018年1月3日下周三资金支取可用。
实际入住天数-入住从周四开始,到下周三结束。实际入住时间为周四、周五、周六、周日、下周一、下周二共6天。
8.逆回购收益?
净收入=交易金额×年收益率×资金实际占用天数/365天-手续费。
①假设周一以5.050元的价格进行一笔204,001元的100,000元逆回购交易。资金周二到账,周三到账,实际占用1天。
净收入= (10万× 5.050 %× 1/365)-1 = 12.84元。
②假设周四以5.050元的价格进行204001元人民币的10万元逆回购交易。资金周五到账,下周一到账,实际要占用3天时间。
净收入= (10万× 5.050 %× 3/365)-1 = 40.51元。
相比之下,现在的利率(0.35%)还不到1元。
9.交易技巧?
因为逆回购本质上是一种短期贷款,其收益率的变化往往与利率的变化正相关。一般来说,利率下降,逆回购利率也会下降。此外,在资金需求较高时,逆回购收益也很不错,适合当前资金市场紧张的环境。
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