吴宏伟个人信息(吴宏伟东华大学)

来源:中国经济网

中国经济网北京8月23日讯-中国银监会网站今日公布的《湖北银保监管局行政处罚决定书》(鄂银保监罚字[2022]28号)显示，湖北史圣国寿保险代理有限公司(以下简称“史圣国寿”)存在三项违法行为，一是编制虚假资料，二是使用独立账户按规定收取保费，三是聘用不符合规定条件的人员，时任公司总经理的吴宏伟负责公司的全面经营管理，对上述三项违法行为负有直接责任。

行政处罚决定书显示，2019年4月至6月，国寿以提成名义向黄某某、余某某、陈某某等3名未实际从事保险代理业务的人员分8次转账付款，金额共计22.98万元。上述三人在收到国寿的货款后，将货款转给实际经营管理人余某某。2020年7月13日，公司向湖北银保监局提交了《湖北史圣国寿保险代理有限公司关于整治保险行业销售乱象的工作总结》。报告未反映任何问题，未能如实向监管部门报告上述编制虚假信息的违法行为。

2019年，史圣国寿的保险代理业务主要采取向投保人收取保费后支付给保险公司或支付给保险公司后再向投保人收取的方式。根据监管规定，保险专业代理机构收取保费时，应当开立独立的保费收取账户进行结算。但该公司并未开设独立的保费代收账户，而是使用公司基本户代收保费，共涉及保费289笔，总金额729.41万元。

2019年，史圣国寿向未注册执业的邱某、王某某、朱某某3名销售人员发放保险提成，涉及9张保单，提成共计7609.96元。

湖北银保监局表示，上述“编制虚假信息”行为违反了《保险法》第八十六条。“保险公司应当按照保险监督管理机构的规定报送有关报告、报表、文件和资料。保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告以及其他有关报告、报表、文件和资料，必须如实记载保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”，以及第一百三十二条“本法第八十六条第一款、第一百一十三条的规定，适用于保险代理机构和保险经纪人”。根据《保险法》第一百七十条“违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令其停止接受新业务或者吊销其经营许可证:(1)湖北银保监分局决定对史圣国寿作出“编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料”的行政处罚15万元。

根据《保险法》第一百七十一条“保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的，保险监督管理机构除依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款”， 湖北银保监局决定给予吴宏伟警告，并处罚款1万元的行政处罚。

上述“未按照规定使用独立账户代收保费”的行为，违反了《保险专业代理机构管理办法(2015年修订)》第三十条规定“保险专业代理机构代收保费的，应当开立独立的保险费代收账户进行结算”。根据《保险专业代理机构监管规定(2015年修订)》第八十二条规定，“保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告。没有违法所得的，处1万元以下罚款；有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不超过3万元；对本机构直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处一万元以下罚款: (六)“未按照规定使用独立账户收取保险费”的规定。鉴于史圣国寿未因该行为产生违法所得，湖北银保监分局决定对史圣国寿给予警告，并处罚款10000元的行政处罚；吴宏伟被给予警告并罚款8000元。

上述“委派不符合规定条件的人员”的行为，违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第二十八条关于保险专业代理机构从业人员应当符合中国保监会规定条件的规定，以及《保险销售从业人员监管规定》(保监会令2013年第2号)第十六条关于保险公司、保险代理机构不得委托未持有本机构颁发的执业证书的人员从事保险销售的规定。根据《保险专业代理机构监管规定(2015年修订)》第七十一条规定，“保险专业代理机构委派不符合规定条件的人员的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款”，湖北银保监局决定对史圣国寿给予警告，并处1万元的行政处罚；吴宏伟被给予警告并罚款2000元。

综上，湖北银保监局决定对史圣国寿予以警告，并处行政处罚共计17万元；吴宏伟被给予警告，并罚款2万元。

以下为原文:

湖北银保监局行政处罚决定书(鄂银保监发〔2022〕28号)

当事人:湖北史圣中国人寿保险代理有限公司

地址:武汉市江汉区新华路316号良友大厦8楼A、B、C室

法定代表人:吴宏伟。

当事人:吴宏伟

身份证类型和号码:身份证42010319650411XXXX

地址:武汉市江汉区

职务:时任湖北史圣国寿保险代理有限公司总经理

根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对湖北史圣国寿保险代理有限公司(以下简称“史圣国寿”)涉嫌违法一案进行了立案调查，并告知了当事人依法享有的事实、理由、依据和权利。在法定陈述和申辩期间，双方当事人均未提出陈述和申辩意见，本案现已开庭审理。

经查，史圣国寿存在以下违法行为:

第一，编制虚假信息

2019年4月至6月期间，国寿以提成为名，向黄某某、余某某、陈某某等3名未实际从事保险代理业务的人员分8次转账付款，金额共计22.98万元。上述三人在收到国寿的货款后，将货款转给实际经营管理人余某某。2020年7月13日，公司向我局提交了《湖北史圣中国人寿保险代理有限公司关于整治保险行业销售乱象工作总结》。报告未反映任何问题，未向监管部门如实报告上述编制虚假信息的违法行为。

时任公司总经理的吴宏伟主管公司的全面经营管理工作，对该违法行为负有直接责任。

上述事实有事实认定书、手续费对账单、相关财务凭证、情况说明、相关人员银行流水、询问笔录等证据证明。

二。未按规定使用独立账户收取保费的。

上述事实有事实认定书、代收代缴保费清单、相关财务凭证、情况说明、银行流水、查询笔录等证据证明。

三。任用不符合规定条件的人员

上述事实有事实认定书、佣金支付明细报表、相关财务凭证、情况说明、询问笔录等证据证明。

综上所述，我局决定作出如下行政处罚:

(1)上述“准备虚假资料”的行为违反了《保险法》第八十六条。“保险公司应当按照保险监督管理机构的规定报送有关报告、报表、文件和资料。保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告以及其他有关报告、报表、文件和资料，必须如实记载保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”，以及第一百三十二条“本法第八十六条第一款、第一百一十三条的规定，适用于保险代理机构和保险经纪人”。根据《保险法》第一百七十条“违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处以十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令其停止接受新业务或者吊销其营业执照: (一)我局决定对史圣国寿作出“编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料”的行政处罚15万元。

根据《保险法》第一百七十一条“保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的，保险监督管理机构除依照本法第一百六十条至第一百七十条处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下罚款”，我局决定对吴宏伟给予警告，并处一万元以下行政处罚

(二)上述“未按规定使用独立账户代收保费”的行为，违反了《保险专业代理机构监管规定(2015年修订)》第三十条“保险专业代理机构代收保费的，应当开立独立的保费代收账户进行结算”。根据《保险专业代理机构监管规定(2015年修订)》第八十二条规定，“保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告。没有违法所得的，处1万元以下罚款；有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不超过3万元；对本机构直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处1万元以下罚款: (六)根据“未使用独立账户收取保险费”的规定，鉴于史圣国寿未因该行为产生违法所得，我局决定对史圣国寿给予警告，并处1万元的行政处罚；吴宏伟被给予警告并罚款8000元。

(三)上述“委派不符合规定条件的人员”的行为，违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第二十八条关于保险专业代理机构从业人员应当符合中国保监会规定条件的规定和《保险销售从业人员监管规定》(保监会令2013年第2号)第十六条关于保险公司、保险代理机构不得委托未持有本机构颁发的执业证书的人员从事保险销售的规定。根据《保险专业代理机构监管规定(2015年修订)》第七十一条规定，“保险专业代理机构委派不符合规定条件的人员的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款”，我局决定对史圣国寿给予警告，并处1万元的行政处罚；吴宏伟被给予警告并罚款2000元。

综上，我局决定给予史圣国寿警告，并处行政处罚共计17万元；吴宏伟被给予警告，并罚款2万元。

当事人应当自收到本处罚决定书之日起十五日内，凭缴款代码(处罚决定书送达时通知)到财政部指定的代理银行缴款。逾期不交的，每天加收罚款金额3%的滞纳金。

当事人对本行政处罚决定不服的，可在收到本处罚决定之日起60日内向中国银行业监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间不停止执行本决定。

2022年8月15日